Simulador de Portafolio 📊

Armá tu cartera, calculá el rendimiento ponderado, el Ratio de Sharpe y proyectá tres escenarios. Con impacto de comisiones y alertas de correlación.

Referencia de volatilidad y escenarios por clase de activo

La diversificación no es solo tener muchos activos — es que no se muevan igual. Cada clase tiene una caída típica en escenario pesimista distinta.

Acciones (índice)

Pesimista: −30%

Acciones Tech

Pesimista: −45%

Bonos soberanos

Pesimista: −10%

Real Estate / REITs

Pesimista: −25%

Efectivo / Money Market

Pesimista: 0%

Cripto

Pesimista: −75%

Commodities

Pesimista: −20%

Acciones EM

Pesimista: −40%

Tu cartera

Activo	Clase	Peso %	Rend. %

Total pesos: 0%

Parámetros

Capital inicial (USD)

Aporte mensual (USD)

Horizonte temporal (años)

años

Inflación anual (%)

Fricción operativa anual (comisiones, mantenimiento)

ETFs baratos: ~0.1–0.3% · Fondos activos: ~1–2% · Broker + impuestos: +0.5%

Tasa libre de riesgo (para Sharpe, ej: bono EEUU)

Resultado

Capital proyectado (escenario base)

—

Rendimiento ponderado bruto—

Fricción operativa—

Rendimiento neto de comisiones—

Rendimiento real (vs inflación)—

Total aportado—

Rendimientos generados—

Ratio de Sharpe

—

Tres escenarios

Pesimista

—

Base

—

Rend. estimado

Optimista

—

Contribución al rendimiento por activo

Activo	Peso	Rend.	Contribución

Distribución de la cartera

Proyección del capital — tres escenarios